一、析国有商业银行产权制度改革（论文文献综述）
何松龄[1]（2020）在《农村金融机构产权研究》文中认为相比于中国农村经济体制改革的历史实践而言,农村金融机构产权的改革是明显滞后而又存在诸多问题的。在七十年的制度变迁过程中,政府通过一系列以“暂行规定”、“指导意见”为载体的制度供给行为初步建立起了我国农村金融机构产权的制度体系,但这一体系并没能真正为农村金融机构的发展塑造出一套行之有效的产权安排。受此影响,农村金融机构“脱农离小”的现象依然突出,农村金融机构组织治理长期混乱,农村金融机构支农功能无法得到有效发挥。究其根源,是中国农村金融机构产权改革过程中出现的严重制度供给抑制问题。一方面,健全农村金融支农体系迫切需要有效的农村金融机构产权作为支撑;而另一方面,当下的农村金融机构产权的制度供给在实践中又难以真正地对这一迫切需求做出有效的回应。中国农村金融机构产权的制度供给与健全农村支农金融组织的产权制度需求之间仍然存在着严重的制度供需失衡。有鉴于此,本研究从中国农村金融机构产权的异化出发,以“理论框架—实证分析—对策研究”三层结构为研究框架,系统解读“什么是农村金融机构产权?”、“中国农村金融机构产权存在何种问题,症结何在?”以及“如何推动中国农村金融机构产权改革与创新?”的三重问题。全文除绪论外共有七章,具体内容如下:第一章“农村金融机构产权的理论基础”。沿着“产权——金融产权——金融机构产权——农村金融机构产权”的进路,本章对现有研究成果进行了回顾和总结,并在此基础之上结合中国农村金融发展的现实情况引入企业产权理论与制度金融理论作为理论支撑,为研究农村金融机构产权提供跨学科的分析框架。本章认为现有研究将农村金融机构产权机械地解读为“农村地区的金融机构的产权”,缺乏对农村金融机构产权本质的把握,存在一定的误区。受制于此,中国农村金融机构产权的改革并没能取得预期的效果,到底什么是农村金融机构产权,还有待研究的重新解答。第二章“农村金融机构产权的概念框架”。遵循“功能——结构”的范式,本章重新界定了农村金融机构产权的概念与特征,并在此基础之上从宏观与微观的双重层面对农村金融机构产权进行解构。本章认为农村金融机构产权是在优化农村金融资源配置,满足农业、农村发展的金融需求的功能约束下,由农村金融机构产权主体基于一定农村金融资源而享有的权利的总称。较之于一般的企业或金融机构产权,农村金融机构产权在功能、主体、客体以及模式上有着明显的特征。在宏观维度上农村金融机构产权指向农村金融机构的所有制形式,是农村金融机构生存与发展的基本经济制度的法律形态;微观维度的农村金融机构产权则是农村金融机构运行的具体规则,反映农村金融机构产权主体间的权利义务关系。二者共同塑造了农村金融机构产权的整体结构,决定了农村金融机构的支农效率。第三章“农村金融机构产权演化的历程、逻辑与经验”。本章从分析中国农村金融机构产权的演化语境入手,系统梳理了中国农村金融机构产权七十年的演化历程,并在此基础之上深刻阐释其内在的深层逻辑与改革经验。本章认为中国农村金融机构产权的演化形成了以政府主导的自上而下的强制性制度变迁、以所有权改革为主导的演进模式以及顶层设计缺位下的试错性改革思维的三重逻辑。三者共同构成了中国农村金融机构产权异化的历史逻辑根源。在演化的过程中,我国形成了坚持推进市场化改革、坚持渐进性的改革方式、坚持存量改革与增量改革的协同推进以及坚持以实际问题为到导向的改革经验。第四章“农村金融机构产权的异化”。本章从对农村金融机构产权制度安排现状的梳理和总结入手,系统分析了中国农村金融机构产权在宏观与微观层面上的异化表现。本章认为在宏观层面上,中国农村金融机构产权呈现出结构性的国有资本垄断与产权目标营利化的异化现象;在微观层面上,中国农村金融机构产权的异化主要表现为产权主体虚置、内部人控制、外部人控制、产权关系倒挂、产权约束机制失效。当下的中国农村金融机构产权严重偏离了既定的制度供给目标,直接制约了我国农村金融机构支农功能的实现。第五章“农村金融机构产权异化的归因”。在前文的基础上,本章主要从制度供给的层面对中国农村金融机构产权异化的成因进行分析和论证。本章认为中国农村金融机构产权异化是农村金融产权改革过程中制度供给缺位、错位、越位的共同结果。其根源在于缺乏法律制度的保障、缺乏对农村金融需求的准确把握、缺乏统一的制度供给目标三者共同导致的制度供给抑制的长期积累。第六章“农村金融机构产权的历史经验借鉴”。以历史为视角,本章对域外国家农村金融机构产权实践的历史经验进行了系统梳理和总结。本章认为推动我国农村金融机构产权改革与创新需要在总结自身经验教训的基础之上,充分借鉴域外国家实践的历史经验,重视法律制度在农村金融机构产权发展过程中的根本性作用,在制度设计中坚持合作制农村金融机构产权的主导地位,明确国家作为产权主体在农村金融机构发展过程中的扶持性作用,强调农村金融机构体系中的产权联结。第七章“农村金融机构产权供给侧结构性改革与制度创新”。在前文的基础之上,本章就如何推动我国农村金融机构产权改革与创新进行了深入的探讨。本章认为破解我国农村金融机构产权异化的关键在于从供给侧层面推动农村金融机构产权的结构性改革与制度创新。推动农村金融机构产权供给侧结构性改革,应当以我国农村金融的现实需求为指引,明确改革的核心目标,树立优化配置、支农本位、独立自主的基本原则,明确法制化的基本路径,坚持合作制的改革方向。在此基础之上,以制度创新完善农村金融机构产权是农村金融机构支农功能实现的必然要求,应当从构建以农业经营主体为主的农村金融机构产权主体制度、建立有序的农村金融机构国有股权退出制度、完善农村金融机构组织治理制度、推动省联社管理体制改革以及推动合作制农村金融机构产权的法律重构五个方面予以落实。
王欣[2]（2020）在《中俄国有企业改革的约束条件与政策选择比较研究 ——基于系统科学理论》文中进行了进一步梳理国有企业改革政策的选择与调整必须兼顾国家各个方面的利益诉求,实现国家系统整体持续优化,否则不利于改革的深化,甚至形成逆转。国家是一个系统,包括企业子系统、政治子系统、经济子系统、国际关系子系统等等,各个子系统之间相互影响、相互制约、相互作用,共同构成国有企业改革政策选择的约束条件,约束条件直接制约改革政策的选择,政策效果也会改变约束条件的状况,国有企业改革约束条件与政策选择之间具有双向动态平衡制约的系统性关系。国有企业具有政治、经济、国际关系等多种功能,经营兼顾经济效益和社会效益双重目标,国有企业改革需要配套制度较多,改革政策效果具有系统性特征,多重功能、目标、配套制度约束下的改革政策选择与调整是非常复杂的国家系统性问题。从国家系统性角度出发,依据系统科学的理论分析和实证检验方法,通过中俄国有企业改革的比较研究可知,国家系统整体的演变状态直接制约政府的改革政策选择,尤其是政府的稳定状态具有决定性意义;渐进式改革路径和大规模私有化路径各有利弊,针对不同的约束条件,适合不同的改革目标,总体比较,基于实现国家系统整体优化目标,渐进式改革路径具有优势;国有企业改革需要生产要素市场建设、消费品市场建设、社会保障制度建设的密切配合,市场经济体制的不断完善是确保改革政策具有系统适应性的基础;改革的深化与逆转取决于政策的系统性效果,国有企业改革政策存在双重目标,改革政策必须以实现国家系统整体持续优化作为首要目标,如果优先重视企业子系统的优化,可能造成国家系统整体负面影响,企业子系统优化目标更难实现,甚至引起改革的逆转,因此,必须根据政策效果和不断演化的约束条件,相机抉择调整政策,确保国家各个子系统发展的协调性,实现国家系统整体持续优化;改革过程中必然存在负面效果破坏国家系统整体持续优化,发展民营和外资企业,能够使改革的负面效果得到有效缓解,促进国家系统形成耗散结构,确保改革过程中国家系统整体持续优化;改革过程中的政策协同性很大程度上取决于政府的稳定性和行政能力,战略性国有企业是保障政府的稳定性和行政能力的基础,国家系统整体优化状态是改革政策选择与调整的序参量,必须根据序参量的演化规律,确保国有企业改革政策选择与调整的协同性,促进改革深化。当前中国正在进行的国有企业混合所有制改革必须充分考虑国家转型时期特殊的政治、经济、国际约束条件,协调改革、发展、稳定的关系,形成以改革促发展、以发展促稳定、以稳定促改革的良性循环,实现国家系统整体持续优化,在此基础上,深化国有企业改革。本文的论述分为七章,第一章绪论主要阐述选题依据和意义、研究的主要内容,回顾现有的国内外研究成果,综合来看,依据系统科学理论、针对中俄国有企业改革约束条件与政策选择的比较研究很少,提出本文的研究方法,指出本文的主要创新点在于系统科学理论和实证方法的运用。第二章阐述论文研究的理论基础,本文的研究主要基于现代系统科学理论和马克思主义系统科学理论,主要包括系统论、信息论、控制论、突变论、协同论、耗散论、马克思主义社会系统论。第三章回顾中俄国有企业改革的历史过程,从总体上比较分析两国改革政策的异同,指出两国改革政策选择始终贯穿系统性指导思想,由于约束条件不同,改革初始政策存在较大差异,改革过程中政策根据约束条件演化不断调整,具有殊途同归的特征。第四章首先依据系统科学的突变论分析国家系统整体演变状态对于初始改革政策选择的制约作用,阐释中俄改革初始政策差异的主要原因;然后依据系统科学的系统论分析中俄改革初始政策的目标,指出基于实现国家系统整体优化目标,中国的渐进式改革政策与俄罗斯的大规模私有化改革政策都具有相应合理性;最后依据系统科学的信息论分析中俄改革初始政策的适应性,指出改革政策选择必须尊重和把握国家系统整体演变规律,才能取得良好适应性效果。第五章首先依据系统科学的控制论分析改革过程中的政策效果、约束条件演化和政策调整,指出保持改革政策效果的协调性,实现国家系统整体持续优化是改革深化的关键因素,是改革政策选择与调整的内在约束;然后依据系统科学的耗散论分析中俄国有企业改革过程中国家系统的有序性,指出必须发展民营企业和外资企业缓解国有企业改革造成的负面效果,促进国家系统形成耗散结构,进而带动改革过程中国家系统整体持续优化;最后依据系统科学的协同论指出国家系统整体优化状态是改革政策选择与调整的序参量,稳定的政府是保障改革政策协同性的关键因素,战略性国有企业是政府行政能力的基础。第六章全面采用系统燕尾突变模型、系统层次分析模型、系统灰色关联度模型、系统耦合协调度模型、系统耗散结构模型、系统哈肯模型,针对中俄国有企业改革政策与约束条件之间的突变性、目的性、适应性、协调性、有序性、协同性等相互关系进行实证研究,进一步检验前文的论述和分析;第七章阐述研究结论并且针对中国正在进行的国有企业混合所有制改革提出政策建议。
刘冰[3]（2019）在《国有商业银行产权制度改革效应研究》文中指出产权制度改革通过引进非国有资本（包括外资、民间投资等）,在一系列的产权制度安排和产权结构设计下,构造出相互制衡的多元投资主体,成为能够承担资产损失的责任主体。产权制度改革是我国经济体制改革发展的必然要求。我国国有商业银行自产权制度改革以来,通过引进战略投资者、公开上市等多种方式实现了股权结构的多元化,并逐步建立健全现代公司治理结构。产权制度改革可以提高我国国有商业银行以及整个金融业的经营效率。可以缩小与世界先进银行差距。鉴于此,产权制度改革对于我国国有商业银行自身经营能力的提高、我国金融业整体发展都具有重要的现实意义。本文试图全面、客观的构建我国国有商业银行产权制度改革效应评价体系,并从公司治理、经营绩效以及风险承担三个方面对已经完成的产权制度效应进行跟踪评价及科学分析,可以极大丰富和完善现有产权理论,探索符合中国国情的商业银行产权制度,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。本文共分为七章。具体内容如下:第一章为导论部分。本章首先从我国国有商业银行产权制度改革及改组上市的现状出发,提出我国国有商业银行产权制度改革效应研究的现实意义。其次概述本文的研究方法、研究框架,最后归纳本文的创新点与存在的不足。第二章首先对国有银行产权制度改革的相关概念进行界定,其次对产权制度改革的理论基础包括代理理论,交易费用理论以及利益相关者理论进行详尽的阐述,为后续章节分析提供理论依据。最后从产权制度改革及商业银行公司治理结构、经营绩效以及风险承担四个方面进行文献回顾与总结。第三章对国有商业银行产权制度改革进行较为深刻的评析。首先利用博弈论分别阐释了国有商业银行产权制度改革过程中政府部门与国有商业银行之间、国有商业银行股东与董事会、经理层之间以及国有产权与非国有产权之间的利益分歧,得出了三种情形下个体理性产生的社会总收益均小于集体理性的社会总收益的结论。并有针对性的使用不同博弈类型分别求得国有商业银行产权制度改革中博弈各方的最优策略解,为国有商业银行产权制度改革提供思路推进。其次,分别总结了国有商业银行产权制度改革的经验及不足。第四章从公司治理角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先进行公司治理效应的理论分析,其次对国有商业银行公司治理进行衡量与评价,最后就产权制度改革对国有商业银行公司治理影响进行实证检验,并得出相关结论。第五章从经营绩效角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先对国有商业银行经营绩效效应进行一般性的理论分析,分析了国有商业银行公司治理的特殊性及公司绩效效应生成机理。其次对国有商业银行经营绩效的财务指标体系进行分析,最后基于动态效应模型就产权制度对国有商业银行经营绩效影响进行实证检验。第六章从风险承担的角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。本文在对商业银行尤其是国有商业银行面临的风险进行归纳阐述的基础上,首先对风险承担及产生的一般机理进行阐述和分析,其次构建银行最优风险承担水平模型论述产权改革后国有商业银行的最优风险承担水平,最后基于面板数据模型对产权制度改革影响国有商业银行风险承担进行实证研究。第七章为本文的研究结论与对策建议。本文在总结前文研究结论基础上进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议。本文采用的主要研究方法主要包括:1.比较分析法。本文侧重研究国有商业银行产权制度改革的效应。研究过程中通过比较不同类型商业银行产权制度的相似性与差异性,可以有效的分析出国有商业银行产权制度改革的效果与不足,从而可以评析国有商业银行产权制度改革效应。2.理论分析法。本文通过介绍国有商业银行产权制度改革的基础理论,以及分别对产权制度改革产生的三种效应产生机理进行深入阐述和分析,尝试性的丰富和完善现有产权理论,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。3.博弈分析法。博弈论能够较好的反映多方参与的经济活动中参与主体多变的行为结果。经济活动中,主要参与者通过观察和预测其他参与者的行为而采取不同的应对策略。更加贴合复杂的现实经济活动。本文使用博弈论的分析方法分别对国有商业银行产权制度改革中的委托代理与搭便车行为以及国有股权与非国有股权关系进行利益博弈分析。4.实证分析法。本文在研究国有商业银行产权制度改革产生的公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应时分别使用动态效应模型及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行分析和研究。5.模型构建法。对于国有商业银行产权制度改革产生公司治理效应的研究,本文试图构建国有商业银行公司治理衡量与动态运行机理模型研究最适合我国国有商业银行的产权结构及动态变化。对于国有商业银行产权制度改革产生风险承担效应的研究,本文试图构建基于产权改革视角的银行最优风险承担水平模型研究国有商业银行最优风险承担水平。本文的主要创新点包括研究视角和研究方法的创新。具体为:1.建立多视角的分析框架。针对国有商业银行产权制度改革效应研究,本文分别从公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应三个不同的侧面和角度加以论述和评析,避免了以往单一视角带来的片面性。2.采取定性分析与定量分析相结合的方式。针对产权制度改革效应分析的三个不同角度本文都采用理论分析与实证分析相结合的方式。理论分析方面,本文试图构建国有商业银行衡量与动态运行机理模型及最优风险承担水平模型,从理论上论证我国国有商业银行最优产权安排。实证分析方面,本文分别使用动态效应模型以及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行实证分析和研究。3.采用纵向和横向比较的方式深入研究国有商业银行产权制度改革效应,使得分析更全面。本文选取相关指标首先纵向的比较了国有商业银行产权制度改革前后经营绩效以及风险承担效应的变化,其次本文将国有商业银行分别与股份制银行、城市商业银行进行对比分析,又横向的比较不同产权结构商业银行公司治理效应的不同与优劣。
邢华彬[4]（2014）在《国有商业银行产权与治理结构创新研究》文中进行了进一步梳理金融体系作为现代市场经济的核心，其稳定与否直接影响着国家的经济安全和社会稳定，这也是金融安全的真谛所在。鉴于金融体系在国家经济安全中的重要性以及金融危机给世界各国经济所带来的严重威胁，中国政府决定全面推进金融体制改革。而国有商业银行作为我国金融体系的最重要组成部分，无疑成为金融体制改革中的关键环节。四大国有商业银行自成立以来，在促进国民经济发展、保持宏观经济稳定以及维护社会稳定等方面都作出了巨大贡献。但由于历史及现实的原因，四大国有商业银行在产权与治理结构等方面仍存在一些问题，如果它们不进行结构和机制创新，将影响金融体系的安全与稳定，进而对国家金融安全和经济安全产生威胁。因此，有必要深入探究国有商业银行产权和治理结构中存在的问题，进行产权与治理结构创新，从根本上促进四大国有商业银行稳健经营和可持续发展，维护国家金融稳定和经济安全。论文以国有商业银行产权与治理结构改革遗留和产生的问题为切入点，以马克思主义经济学的基本原理为指导，在批判、借鉴西方产权与公司治理理论的基础上，研究了国有商业银行产权结构中的国有股与非国有股、国有商业银行的内部治理结构以及产权与治理结构的综合绩效评估标准，分析了产权与治理结构现存问题的成因，提出了解决这些问题的思路和举措。在研究过程中，论文综合运用了马克思主义历史与逻辑相统一的方法、规范分析与实证研究相结合法、归纳分析法、文献研究法等多种研究方法，遵循“提出问题--分析问题--解决问题”的研究思路，主要取得了以下研究成果：论文以国有商业银行股权多元化改革为研究对象，指出由生产力与生产关系矛盾运动规律所决定，国有商业银行股权多元化改革必须保证国家绝对控股，股权多元化改革的关键不是国家应不应放弃绝对控股地位，而是如何确定国家绝对控股前提下的国有股最佳控股方式和比重，通过这种方式和比重既能保证国家控制金融命脉，又能充分调动非国有股东的积极性，以最大限度地发挥国有股东与非国有股东的协同效应。针对这一问题，笔者在比较分析四种国有股产权持有主体设计方案的基础上，提出了以下观点：应组建专门的国有商业银行国有资本运营公司来代表国家行使绝对控股权（赋予其管资本权、管人权、管事权，落实国有股东权利），并采用“财政部--国有商业银行国有资本运营公司--国有商业银行”的三层管理模式来实现政企分开、政资分开、所有权与经营权分开；提出国有股比重应不低于51%，以最大程度的发挥其控制力和影响力。论文以国有商业银行引进非国有股所产生的问题为研究对象，指出国有商业银行引进非国有股有其客观必要性，通过引进非国有股可以坚持和完善我国基本经济制度、充实国有商业银行的资本充足率、提升国有商业银行的综合创新能力和国际化水平、促进我国金融业监管水平的提高，但引进非国有股所产生的金融安全问题和战略投资者蜕变为财务投资者问题也不容忽视。引进非国有股所产生问题的根本原因在于私有资本的逐利本性，主要原因在于引资对象的偏失，因而解决问题的关键在于引进合格的非国有股东，并施以有效管控。针对这一问题，笔者在对中国银行的战略引资行为进行案例分析和反思的基础上，明确了非国有股东的引进类型、选择标准以及引进方式，提出了引进非国有股的配套措施。论文以国有商业银行内部治理存在的问题为研究对象，指出国有商业银行公司治理现存问题是公司治理机制不完善导致的，因而解决问题的关键在于构建出科学高效的决策机制、公平合理的激励机制、强有力的监督机制。针对国有商业银行公司治理的现存问题，论文提出了以下解决思路和措施：第一，设计了以类别表决制与民主集中制相结合为主的国有商业银行决策机制，该机制采取累积投票制来选举国有商业银行决策主体，以保证非控股股东获得一定比例的决策层席位，使其有机会和途径表达他们的利益诉求，对于特定情形下国有商业银行日常经营性决策采用类别表决法和“董事会--决策监督委员会--监事会”三级决议异议处理方法，以提高国有商银行决策的科学性和决策效率。第二，设计了以差异化薪酬为核心的国有商业银行高管薪酬激励机制，该机制以公平与效率相结合原则为指导，在对银行高管进行分类的基础上，构建了国有商业银行激励考核标准和薪酬激励手段，以提高激励机制的公平合理性。第三，设计了以监事会为核心的国有商业银行监控机制，该机制在重新界定内部治理权利结构的基础上，构建了以监事会为核心的监控机制，以保障所有者所有权与控制权相统一，进而防范和解决内部人控制问题。论文以国有商业银行产权与治理结构绩效评估标准为研究对象，指出现有的商业银行产权与治理结构绩效评估标准不能客观的反映国有商业银行产权与治理结构的绩效水平，因而有必要设计一套涵盖宏观绩效、中观绩效和微观绩效三个层次的综合绩效评估体系。针对这一问题，笔者在吸收、借鉴国内外主要商业银行产权与治理结构绩效评估体系的基础上，设计了国有商业银行产权与治理结构综合绩效评估标准，该标准突出了宏观绩效考核和中观绩效考核，以全面的反映国有商业银行产权与治理结构的真实绩效水平。
史佳音[5]（2014）在《国有商业银行产权制度改革绩效研究 ——以建设银行为例》文中进行了进一步梳理随着中国经济的转型，市场经济的不断发展，国有企业逐步走上了多元化的发展道路。面对着沉重的历史包袱和与国际商业银行相对落后的经营管理体制，国有银行的产权改革逐步推行。在国有商业银行产权制度改革的过程中，银行的经营绩效也在发生着一定变化。中国建设银行于2002年被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造的试点银行，2003年12月31日建行正式启动了国有独资商业银行的股份制改革的试点工作。截至2011年，建行总资产规模突破12万亿元，全年实现净利润1,694.39亿元，主要财务指标继续保持同业领先水平。在此背景下，本文主要研究两个问题：一是以中国建设银行为例，围绕中国建设银行以国有单一产权所有体制向多元化产权主体所有体制的转化过程，分析建行经营绩效的变化，从而研究国有商业银行的产权改革与银行绩效之间的关系；二是通过对中国建设银行经营绩效影响因素的实证研究，以及对国外商业银行产权改革过程的经验总结，为提高中国建设银行经营绩效提出政策建议。本文主要运用文献研究，经验总结和实证研究相结合的方法，对国有商业银行产权制度改革绩效问题进行系统的文献综述，然后通过对国外商业银行产权制度改革过程的分析，总结国有商业银行产权改革的经验教训，并且利用收集的数据反映各国商业银行经营绩效随着银行产权改革的变化情况。以中国建设银行为例，通过实证分析方法研究影响建行绩效的因素，从而进一步探索建行的产权改革与银行绩效之间的关系。最后根据前文的研究成果，为提高中国建设银行的经营绩效提出相应的政策建议。本文的主要研究成果是：第一，搜集分析了涵盖欧洲、亚洲、拉丁美洲国家的商业银行产权改革方式和改革过程的信息，系统地总结了处于不同发展水平国家银行产权制度的改革经验教训。第二，采用数据对比分析法和实证研究方法，将国外商业银行与中国建设银行作为研究对象，将短期分析与长期分析相结合，检验了商业银行产权制度改革与银行绩效之间的具体关系。第三，通过统计分析、回归分析等建模工作，检验了中国建设银行经营绩效的影响因素，从而为进一步提高中国建设银行绩效提供合理的建议。
周宗安,李广智[6]（2013）在《国有控股商业银行产权制度改革研究综述》文中进行了进一步梳理产权制度是影响我国国有控股商业银行经营和发展的重要因素,在新的经济环境和金融体制下,国有控股商业银行进行了全方位的产权制度改革,并取得了显着的效果。文章从理论和实践层面探讨我国国有控股商业银行产权制度改革的相关问题,从改革模式、改革路径、改革实践和改革效果等四个方面对以往的诸多文献进行了比较与综述。在此基础上,对国内外学者的相关研究做出总结和评价。
张鑫[7]（2012）在《国有商业银行产权制度改革效应评析》文中研究表明国有商业银行在我国金融业居于重要地位,其使于2003年的产权制度改革受到社会各方广泛关注,截至2010年,中国农业银行在上海与香港两地成功上市,我国五大国有商业银行己全部完成股改上市。国有商业银行产权制度改革的效果直接关系到下一步深化改革的发展方向,在此背景下,本文以国有商业银行产权改革前后的绩效及公司治理为研究重点,通过选取相关财务指标构建国有银行绩效评价指标体系,并采用DEA等方法对我国国有商业银行产权制度改革前后的绩效及效率进行分析。本文基于产权理论、银行效率理论及产业组织等相关理论,立足我国国有商业银行产权制度改革的历程,在借鉴西方发达国家及东欧经济转轨国家经验的基础上,结合数据与实证分析结果,对我国国有商业银行产权制度改革效应进行跟踪研究,力求在现有研究成果的基础上,从公司治理、经营及政府监管等方面提出切实可行的绩效提升策略,为我国国有商业银行的深化产权制度改革提供参考。
邢学艳[8]（2011）在《产权、竞争与我国商业银行绩效研究》文中提出商业银行经营绩效的提高依赖于有效的微观激励机制和适度的竞争环境。激励机制对应于治理结构,竞争环境对应于市场结构。相应的,我国银行业的改革选择了产权改革与市场结构调整有机配合的路径。一方面,政府积极培育各类股份制银行和引进外资银行以改变市场结构,实施增量改革,形成对国有商业银行的有效竞争；另一方面,对国有商业银行实施存量改革,建立现代金融企业治理结构。经过二十年的改革,我国商业银行在经营绩效上有了明显的改善,银行规模迅速壮大,竞争实力日益提高,银行体系的微观治理结构和行业竞争环境都得到了明显的改善。2010年全球银行排名显示,中国有三家银行跻身于全球前十分别是中国工商银行、中国建设银行和中国银行。其中,中国工商银行2010年净利润为325亿美元,被誉为“全球最赚钱银行”。然而在这些举世瞩目的成绩背后,实际上我国银行业蕴藏的系统性风险依然不可轻视,我国商业银行盈利能力及竞争力与发达国家仍然有一定的差距。为了应对日益复杂的金融创新和更加激烈的竞争环境,改善我国商业经营绩效,提高银行业国际竞争力和抵御系统性金融风险的能力,对于确保我国金融安全及促进经济持续、稳定发展具有重要意义。本文从剖析我国商业银行高额利润的来源出发,通过与发达国家商业银行绩效的比较分析,研究我国银行业盈利模式存在的问题,提出研究的必要性。整篇文章以产权、竞争与银行绩效的关系为主线,首先采用理论演绎法分析银行业集中度、竞争及产权制度安排对于商业银行绩效的影响,然后再运用我国银行业数据进行实证检验。研究发现,我国商业银行过于依赖净利差收入的单一盈利模式具有不可持续性；银行业市场结构呈现出垄断与竞争并存的特征；国有大型商业银行垄断地位与经营低效率并存。国有银行效率低下的原因不在于垄断本身,就我国当前银行业经营状况而言,产权所有制性质是导致我国商业银行绩效不良最重要的因素。我国国有商业银行特有的产权制度安排抑制了我国银行业有效竞争机制的形成,同时导致国有商业银行规模不经济与绩效低下。最后,本文从市场结构改革及产权结构改革两个方面对如何转变我国银行业盈利模式、提高经营绩效提出对策建议。本文共分为七章。第一章为绪论部分。本章首先提出研究我国商业银行绩效影响因素的现实意义；其次是概述本文的研究方法、研究框架及创新点；最后从市场结构、产权结构及规模经济与范围经济三个方面对商业银行绩效影响因素的相关研究进行简要概述。第二章首先对商业银行经营绩效评价体系进行介绍。商业银行经营绩效评价体系包括盈利性指标、流动性指标和安全性指标,分别从不同的角度度量商业银行经营的盈利能力、流动性及风险控制能力。商业银行绩效影响因素分为宏观、中观和微观三个层面。中观因素和微观因素是本文研究的重点。基于中观以及微观层面的商业银行绩效研究的理论基础主要是产业组织理论及产权理论,本章对相关的理论进行阐述,为后续章节分析奠定基础。第三章对我国商业银行的利润来源及盈利模式存在的问题进行分析。从银行业特许权价值的角度分析指出我国银行业超高利润的获取关键在于宽松金融政策下资金投放大幅增长的净息差和国有商业银行存贷款市场份额高垄断格局。与发达国家商业银行相比较而言,我国商业银行过于依赖存贷利差的收入来源,资产配置和收入结构过于单一。在利率市场化以及混业经营的大趋势下,我国商业银行的盈利模式显然是不可持续的,由此提出本文研究的必要性。第四章首先讨论了产业组织理论的标准竞争模型。根据传统的产业组织理论,在任何行业中竞争都是有利的,认为竞争保证了成本最小化,由此资源得以有效配置。将产业组织理论运用到银行部门的研究认为,银行业同样需要大量的银行以确保效率。本章第二节通过理论模型说明支持银行业竞争观点的一些局限性,即银行业过度竞争会促使银行从事高风险投资,不利于银行业及宏观经济稳定。另外,文章中还运用理论模型分析了单一银行制和分支行制的效率,研究发现分支行制更有效率。总体来看,对于银行业的集中度与竞争的问题,理论研究尚未有一致的结论。第五章通过国有商业银行委托一代理关系模型分析国有银行产权与经营效率之间的关系。理论模型推理结果表明,通过培育国有商业银行的市场主体地位,建立有效的激励机制并附之以必要的监管措施,引入新的仅以经济效益为目标的所有者都可以提高委托代理效率,最终实现国有商业银行经营绩效的提高。在理论模型研究的基础上,本文回顾了西方国家商业银行从国有化到私有化改革的过程,西方国家银行产权改革的实践同样也证明银行国有产权的低效率,多元化的产权结构有利于提高银行经营绩效。第六章在前面章节理论分析的基础上,运用我国商业银行2003年一2010年的数据对相关的理论研究进行实证检验。首先采用市场集中度指标对我国当前银行业的市场结构做出判断,研究发现我国银行业从高度垄断的市场结构向垄断竞争型转变。股份制改革是我国商业银行改革的最关键环节,因此本文通过实证方法研究了上市对于银行经营绩效的影响。最后,本文将产权结构、市场结构、银行经营规模及多元化程度等因素综合纳入模型研究其对于银行绩效的影响。第七章在前文分析的基础上得出研究结论并提出对策建议。本文认为,我国银行业的盈利模式具有不可持续性,总体上来看,我国银行业盈利能力和竞争力不强,就我国当前银行业经营状况而言,产权所有制性质是导致我国商业银行经营绩效不良的最重要的因素。最后,本文针对如何改善提高我国商业银行经营绩效提出对策建议。
刘晔[9]（2010）在《基于公司治理视角的国有商业银行产权制度改革研究》文中认为随着中国市场经济的发展,金融领域逐渐成为现代经济的核心领域,然而,在金融领域中,商业银行这一资金集散机构,又是金融体系中至关重要的一环。随着中国加入世贸组织,资本市场对外开放步伐的加快,中国的商业银行是否能抵御外资银行的竞争挑战,在更加广阔的市场中立于不败之地,是中国金融业发展必须关注的焦点。中国商业银行,尤其是国有商业银行,一直以来沿袭着政府当家的管理机制,这一管理机制是否仍然能够适应中国经济的发展现状呢?近年来,中国工商银行,中国农业银行,中国银行,中国建设银行分别走上股份制改革的道路,这一道路是否是中国商业银行发展的最优模式?本文以商业银行公司治理为切入点,研究商业银行产权制度改革,尤其是股权结构改革给商业银行公司治理带来的影响。经过定性和定量研究发现,股权的属性、集中性、流动性都从不同方面影响了商业银行产权制度的公司治理效率,而公司治理效率的提高主要表现的公司绩效上。因此,针对研究结论,本文提出了国有商业银行产权制度改革模式的五条实现路径,分别是:逐步建立并完善中国的控股集团公司;减持国家对国有商业银行的持股比例;积极引进境内外战略投资者,加大与战略投资者的合作力度;探索引入“金股”机制;完善国有商业银行的法人治理结构;积极营造良好的外部金融环境。
孙立[10]（2010）在《中国国有商业银行产权制度改革研究》文中进行了进一步梳理中国银行业中,国有商业银行是主体和核心,发挥着主导作用。因此,保持国有商业银行的稳定和健康的发展,成为我国金融政策的一个长期发展目标。在我国加入WTO之后,国内金融业进一步开放,国际竞争异常激烈。对此,国有商业银行必须要在诸多方面进行综合改革,逐步建立起现代金融企业制度。其中,产权制度改革是最核心的内容,它标志着改革的实质。近几十年来,越来越多的经济学家对国有商业银行产权制度改革进行了理论研究,这对于产权理论在我国国有商业银行改革中的政策选择方面具有一定的借鉴意义和参考价值。本文对中国国有商业银行产权制度改革进行了理论和实证研究,全文共分为六个部分：第一部分：引言。主要阐述了我国国有商业银行产权制度改革的背景、研究的理论、现实意义和研究目的。本文采用了定性分析和定量分析相结合的方法,一方面从规范角度对国有商业银行产权制度改革进行分析；另一方面从实证角度对国内外国有商业银行产权制度改革进行了深入研究。在国有商业银行产权制度改革的理论与文献综述中,主要总结和分析了国内外关于国有商业银行产权制度改革的研究成果。大体分为两类：产权说和非产权说,其中产权说是主流观点,细分为国有化和私有化两个方案。我的观点是中国国有商业银行产权制度改革必须以马克思的所有制和产权理论作为指导,同时结合国情进行改革。第二部分：中国国有商业银行的现状。主要阐述了中国国有商业银行的现状,如：功能定位不清、资产质量低下、不良贷款率高和传导效率低等等。第三部分：中国国有商业银行现存问题的原因及其改革依据。主要说明了我国国有商业银行之所以存在效率低下等诸多问题,根本原因在于产权问题,即：产权不清晰和权责利不明确。从而又接连派生出存在问题的很多直接原因,如：不确定性、激励和约束机制不健全、政企不分和资源配置无效率等。而改革的依据是国有商业银行的性质。因此,只有进行产权制度改革,才能解决中国国有商业银行效率低下的问题。第四部分：国外国有商业银行产权制度改革的启示。主要通过国外国有商业银行产权制度改革的过程,总结出一些经验和教训。第五部分：中国国有商业银行产权制度改革的环境和条件。主要明确了我国国有商业银行产权制度改革的有利环境和条件及不利环境和条件。第六部分：对策建议和结论。针对中国国有商业银行产权制度改革,提出了一些具体的对策和建议。即：以马克思的所有制和产权理论为指导,把握中国国有商业银行产权制度改革的方向；明晰产权,分清权责利；进一步深化股份制改革,提高其经济效率；加强对战略投资者的监管,保证我国金融安全。最后得出结论和进一步的研究方向。
二、析国有商业银行产权制度改革（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、析国有商业银行产权制度改革（论文提纲范文）
（1）农村金融机构产权研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一章 农村金融机构产权的理论基础 |
| 第一节 国内外研究综述 |
| 一、产权:一个比较视角的认知 |
| 二、金融产权:产权理论在金融领域的延伸 |
| 三、金融机构产权:金融机构发展的制度基础 |
| 四、农村金融机构产权:亟待深入的关键领域 |
| 第二节 理论借鉴 |
| 一、企业产权理论 |
| 二、制度金融理论 |
| 第二章 农村金融机构产权的概念框架 |
| 第一节 农村金融机构的演进与本相 |
| 一、农村金融机构的演进 |
| 二、农村金融机构的本相 |
| 第二节 农村金融机构产权的概念与特征 |
| 一、农村金融机构产权的概念 |
| 二、农村金融机构产权的特征 |
| 第三节 农村金融机构产权的结构 |
| 一、宏观维度的农村金融机构产权 |
| 二、微观维度的农村金融机构产权 |
| 第三章 农村金融机构产权演化的历程、逻辑与经验 |
| 第一节 农村金融机构产权演化的语境 |
| 一、从亲缘信用向契约信用的农村信用转型 |
| 二、工业化、城市化背景下的“三农”落后 |
| 三、新时代乡村振兴战略的现实要求 |
| 第二节 农村金融机构产权演化的历程 |
| 一、计划经济时期的中国农村金融机构产权演化 |
| 二、改革开放时期的中国农村金融机构产权演化 |
| 第三节 农村金融机构产权演化的历史逻辑 |
| 一、政府主导的自上而下的强制性制度变迁 |
| 二、以所有权改革为主的演进模式 |
| 三、顶层设计缺位下的试错性改革思维 |
| 第四节 农村金融机构产权演化的历史经验 |
| 一、农村金融机构产权演化的基本成效 |
| 二、农村金融机构产权演化的经验总结 |
| 第四章 农村金融机构产权的异化 |
| 第一节 农村金融机构产权的现状分析 |
| 一、政策性农村金融机构的产权安排 |
| 二、商业性农村金融机构的产权安排 |
| 三、合作性农村金融机构的产权安排 |
| 第二节 农村金融机构产权异化的表现 |
| 一、宏观维度的农村金融机构产权异化 |
| 二、微观维度的农村金融机构产权异化 |
| 第五章 农村金融机构产权异化的归因 |
| 第一节 农村金融机构产权异化的制度成因 |
| 一、农村金融机构产权的供给缺位 |
| 二、农村金融机构产权的供给错位 |
| 三、农村金融机构产权的供给越位 |
| 第二节 农村金融机构产权供给异化的深层机理 |
| 一、农村金融机构产权供给中的法制缺失 |
| 二、农村金融机构产权供给中的供需失衡 |
| 三、农村金融机构产权供给中的目标冲突 |
| 第六章 农村金融机构产权的历史经验借鉴 |
| 第一节 发达国家农村金融机构产权的历史演进 |
| 一、美国的农村金融机构产权 |
| 二、法国的农村金融机构产权 |
| 三、日本的农村金融机构产权 |
| 四、韩国的农村金融机构产权 |
| 第二节 发展中国家农村金融机构产权的历史演进 |
| 一、巴西的农村金融机构产权 |
| 二、印度的农村金融机构产权 |
| 三、孟加拉国的农村金融机构产权 |
| 第三节 域外农村金融机构产权的历史经验借鉴 |
| 一、重视法律制度的根本性作用 |
| 二、坚持合作制的基础性地位 |
| 三、重视国家的扶持性作用 |
| 四、优化机构间的产权联结 |
| 第七章 农村金融机构产权供给侧结构性改革与制度创新 |
| 第一节 农村金融机构产权供给侧结构性改革的总体框架 |
| 一、农村金融机构产权供给侧结构性改革的需求指引 |
| 二、农村金融机构产权供给侧结构性改革的核心目标 |
| 三、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本原则 |
| 四、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本路径 |
| 五、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本方向 |
| 第二节 农村金融机构产权供给侧结构性改革的制度创新 |
| 一、构建以农业经营主体为主的农村金融机构产权主体制度 |
| 二、建立有序的农村金融机构国有股权退出制度 |
| 三、完善农村金融机构组织治理制度 |
| 四、深化省联社管理体制改革 |
| 五、推动合作制农村金融机构产权的法律重构 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
（2）中俄国有企业改革的约束条件与政策选择比较研究 ——基于系统科学理论（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国有企业改革的约束条件研究 |
| 1.2.2 国有企业改革的政策选择研究 |
| 1.2.3 约束条件与政策选择的系统性关系研究 |
| 1.2.4 约束条件与政策选择的实证计量研究 |
| 1.2.5 文献评述 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新与不足 |
| 1.4.1 论文的创新 |
| 1.4.2 论文的不足 |
| 第2章 国有企业改革约束条件与政策选择研究的理论基础 |
| 2.1 系统科学 |
| 2.1.1 现代系统科学 |
| 2.1.2 马克思主义社会系统理论 |
| 2.2 经济学 |
| 2.2.1 转轨经济学 |
| 2.2.2 新制度经济学 |
| 2.2.3 国际政治经济学 |
| 2.3 企业管理学 |
| 2.3.1 利益相关者理论 |
| 2.3.2 国有企业功能理论 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 中俄国有企业改革的回顾与比较 |
| 3.1 中国国有企业发展与改革 |
| 3.1.1 计划经济时期国有企业的发展 |
| 3.1.2 改革开放时期的国有企业改革 |
| 3.2 俄罗斯国有企业发展与改革 |
| 3.2.1 苏联时期国有企业的发展 |
| 3.2.2 俄罗斯国家转型时期的国有企业改革 |
| 3.3 中俄国有企业改革政策比较 |
| 3.3.1 系统思想贯彻始终 |
| 3.3.2 改革兼顾双重目标 |
| 3.3.3 政策路径逐渐趋同 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 中俄国有企业改革的初始约束条件与政策选择比较分析 |
| 4.1 中俄国有企业改革的初始约束条件比较 |
| 4.1.1 初始政治约束条件 |
| 4.1.2 初始经济约束条件 |
| 4.1.3 初始国际约束条件 |
| 4.2 中俄初始政策路径比较 |
| 4.2.1 初始政治约束与初始政策路径 |
| 4.2.2 初始经济约束与初始政策路径 |
| 4.2.3 初始国际约束与初始政策路径 |
| 4.2.4 国家系统状态制约政策路径选择 |
| 4.3 中俄初始政策目标比较 |
| 4.3.1 中俄初始改革政策的政治目标 |
| 4.3.2 中俄初始改革政策的经济目标 |
| 4.3.3 中俄初始改革政策的国际目标 |
| 4.3.4 国家系统演变目标制约政策路径选择 |
| 4.4 中俄初始政策的适应性比较 |
| 4.4.1 初始政策与政治约束适应性 |
| 4.4.2 初始政策与经济约束适应性 |
| 4.4.3 初始政策与国际约束适应性 |
| 4.4.4 国家系统演变规律制约政策适应性 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 中俄国有企业改革过程中的约束条件与政策调整比较分析 |
| 5.1 中俄改革过程中的约束条件比较 |
| 5.1.1 改革过程中的政治约束条件演化 |
| 5.1.2 改革过程中的经济约束条件演化 |
| 5.1.3 改革过程中的国际约束条件演化 |
| 5.2 中俄改革过程中的政策调整比较 |
| 5.2.1 政治约束条件演化与政策调整 |
| 5.2.2 经济约束条件演化与政策调整 |
| 5.2.3 国际约束条件演化与政策调整 |
| 5.2.4 国家系统整体优化状态决定改革的深化与逆转 |
| 5.3 中俄改革过程中的国家系统有序性比较 |
| 5.3.1 中俄的政策调整与国家系统有序性演化 |
| 5.3.2 大力发展民营企业保障国家系统有序性 |
| 5.3.3 适度发展外资企业保障国家系统有序性 |
| 5.4 中俄改革过程中的政策协同性比较 |
| 5.4.1 政府是改革政策协同性的关键因素 |
| 5.4.2 战略性国有企业是保障政府行政能力的必要条件 |
| 5.4.3 改革政策选择的序参量 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 中俄国有企业改革的约束条件与政策选择实证比较分析 |
| 6.1 中俄国有企业改革约束条件制约政策选择实证比较分析 |
| 6.1.1 燕尾突变模型的构建与指标选取 |
| 6.1.2 改革政策选择突变指数测算 |
| 6.1.3 改革约束条件制约政策路径选择比较分析 |
| 6.2 中俄国有企业改革政策目标与路径选择实证比较分析 |
| 6.2.1 层次分析模型建构与指标选取 |
| 6.2.2 改革政策选择层次分析指标测算 |
| 6.2.3 改革政策的目标与路径选择比较分析 |
| 6.3 中俄国有企业改革政策适应性实证比较分析 |
| 6.3.1 灰色关联度模型建构与指标选取 |
| 6.3.2 改革政策适应性灰色关联度指标测算 |
| 6.3.3 改革政策的适应性比较分析 |
| 6.4 中俄国有企业改革过程中国家系统整体优化与政策调整实证比较分析 |
| 6.4.1 耦合协调度模型构建与指标选取 |
| 6.4.2 改革政策耦合协调度指标测算 |
| 6.4.3 国家系统整体优化与改革政策调整比较分析 |
| 6.5 中俄国有企业改革过程中国家系统有序性实证比较分析 |
| 6.5.1 耗散结构模型构建与指标选取 |
| 6.5.2 改革过程中系统耗散结构指数测算 |
| 6.5.3 国家系统有序性比较分析 |
| 6.6 中俄国有企业改革政策选择序参量实证比较分析 |
| 6.6.1 哈肯模型的构建与指标选取 |
| 6.6.2 改革政策选择序参量指标测算 |
| 6.6.3 改革政策选择序参量比较分析 |
| 6.7 本章小结 |
| 第7章 研究的结论与政策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（3）国有商业银行产权制度改革效应研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 本文结构安排和研究方法 |
| 1.2.1 本文的结构安排 |
| 1.2.2 本文的主要研究方法 |
| 1.3 主要创新点和存在的不足 |
| 1.3.1 主要创新点 |
| 1.3.2 可能存在的不足 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 国有商业银行产权制度分析 |
| 2.1.1 产权及产权制度 |
| 2.1.2 产权制度改革 |
| 2.1.3 国有商业银行产权制度改革 |
| 2.1.4 效应 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 代理理论 |
| 2.2.2 交易费用理论 |
| 2.2.3 利益相关者理论 |
| 2.3 国内外文献综述 |
| 2.3.1 关于国有商业银行产权改革研究 |
| 2.3.2 关于商业银行公司治理结构的研究 |
| 2.3.3 关于商业银行产权制度改革绩效评价的研究 |
| 2.3.4 关于商业银行风险承担的研究 |
| 第3章 国有商业银行产权制度改革评析 |
| 3.1 国有商业银行产权制度改革的利益博弈分析 |
| 3.1.1 产权制度改革中的委托代理与搭便车博弈分析 |
| 3.1.2 国有股权与非国有股权的博弈分析——不完全信息博弈分析 |
| 3.1.3 结论 |
| 3.2 国有商业银行产权制度改革经验 |
| 3.2.1 自上而下推动的制度变迁缩短了改革的时间,避免了改革的弯路 |
| 3.2.2 外部因素的变化导致政府部门原有行为偏好发生转移,推动产权制度改革顺利进行 |
| 3.2.3 制度创新与制度供给有效保障国有商业银行提高市场竞争能力 |
| 3.2.4 渐进性的改革特征保证了改革的稳定性和有效性 |
| 3.3 国有商业银行产权制度改革不足与教训 |
| 3.3.1 路径依赖性严重影响国有商业银行深化改革的效率 |
| 3.3.2 沉重历史包袱成为产权制度改革的“绊脚石” |
| 3.3.3 滞后性与被动性的特征导致国有商业银行改革的针对性较弱 |
| 第4章 国有商业银行产权制度改革的公司治理效应分析 |
| 4.1 公司治理效应理论分析 |
| 4.1.1 国有商业银行公司治理的特殊性分析 |
| 4.1.2 公司治理运作机制 |
| 4.1.3 公司治理效应生成机理分析 |
| 4.2 国有商业银行公司治理衡量与评价 |
| 4.2.1 国有商业银行公司治理的衡量与动态运行机理模型 |
| 4.2.2 国有商业银行公司治理评价指标体系设计 |
| 4.3 产权制度改革对国有商业银行公司治理影响的实证检验 |
| 4.3.1 研究假设 |
| 4.3.2 模型设定 |
| 4.3.3 样本选取及数据来源 |
| 4.3.4 国有银行组实证结论及分析 |
| 4.3.5 股份制银行及城市商业银行组实证结论及分析 |
| 4.4 实证结论及对比分析 |
| 第5章 国有商业银行产权制度改革的经营绩效效应分析 |
| 5.1 经营绩效效应理论分析 |
| 5.1.1 衡量国有商业银行经营绩效方法 |
| 5.1.2 经营绩效效应生成机理分析 |
| 5.2 国有商业银行经营绩效财务指标体系分析 |
| 5.2.1 国有商业银行财务指标体系选择 |
| 5.2.2 国有商业银行财务指标体系分析 |
| 5.3 产权制度改革对国有商业银行经营绩效影响的实证检验 |
| 5.3.1 模型构建及变量的选取 |
| 5.3.2 数据来源 |
| 5.3.3 实证结果及分析结论 |
| 第6章 国有商业银行产权制度改革的风险承担效应分析 |
| 6.1 风险承担效应理论分析 |
| 6.1.1 风险与风险承担 |
| 6.1.2 国有商业银行产权制度改革对风险承担的影响 |
| 6.1.3 风险承担效应生成机理分析 |
| 6.2 银行最优风险承担水平模型——基于产权改革视角 |
| 6.2.1 国有商业银行的股东收益函数 |
| 6.2.2 国有商业银行管理层收益函数 |
| 6.2.3 国有商业银行最优风险承担水平 |
| 6.3 产权制度改革对国有商业银行风险承担影响的实证检验 |
| 6.3.1 变量选择 |
| 6.3.2 模型设定 |
| 6.3.3 样本选取 |
| 6.3.4 样本数据的描述性统计 |
| 6.3.5 实证结论及分析 |
| 第7章 研究结论及对策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议 |
| 7.2.1 深化国有商业银行产权制度改革的框架构建 |
| 7.2.2 深化国有商业银行产权制度改革的具体措施 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（4）国有商业银行产权与治理结构创新研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 第一章 选题意义及创新点 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 第二节 研究综述 |
| 1.2.1 关于国有商业银行产权结构的研究 |
| 1.2.2 关于国有商业银行治理结构的研究 |
| 1.2.3 关于产权与治理结构对银行绩效影响的研究 |
| 1.2.4 关于商业银行产权与治理结构绩效评估标准的研究 |
| 第三节 分析框架与研究方法 |
| 1.3.1 分析框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第四节 论文的创新点及不足 |
| 1.4.1 论文的创新点 |
| 1.4.2 研究的不足 |
| 第二章 国有商业银行产权与治理结构改革的理论基础 |
| 第一节 国有商业银行产权结构改革的理论基础 |
| 2.1.1 马克思产权理论的主要内容及指导意义 |
| 2.1.2 西方产权理论的批判与借鉴 |
| 第二节 国有商业银行治理结构改革的理论基础 |
| 2.2.1 马克思企业理论的主要内容及指导意义 |
| 2.2.2 西方公司治理理论的批判与借鉴 |
| 第三节 本章小结 |
| 第三章 国有商业银行产权与治理结构改革:原则性构想、问题及解决思路 |
| 第一节 国有商业银行产权与治理结构改革的原则性构想 |
| 3.1.1 产权与治理结构的界定 |
| 3.1.2 国有商业银行产权与治理结构改革的原则性构想 |
| 第二节 国有商业银行产权与治理结构改革的成效及问题 |
| 3.2.1 国有商业银行产权与治理结构改革的历程 |
| 3.2.2 国有商业银行产权与治理结构改革的初步成效 |
| 3.2.3 国有商业银行产权与治理结构改革遗留和产生的问题 |
| 第三节 国有商业银行产权与治理结构现存问题的成因及解决思路 |
| 3.3.1 国有商业银行产权与治理结构现存问题的成因 |
| 3.3.2 国有商业银行产权与治理结构现存问题的解决思路 |
| 第四节 本章小结 |
| 第四章 国有商业银行产权结构中的国有股 |
| 第一节 国有商业银行产权结构中国有股的四个关键性问题 |
| 4.1.1 国有商业银行产权结构中国有股的形式 |
| 4.1.2 国有商业银行产权结构中国有股的地位 |
| 4.1.3 国有商业银行产权结构中国有股的本质属性--公共权利 |
| 4.1.4 国有商业银行产权结构以国有股为主体的必要性 |
| 第二节 国有银行产权改革的国际借鉴 |
| 4.2.1 经济转型国家国有银行产权改革--以波兰、匈牙利和捷克为例 |
| 4.2.2 发展中国家国有银行产权改革--以阿根廷为例 |
| 4.2.3 发达国家国有银行产权改革--以法国为例 |
| 4.2.4 国有银行产权改革的国际借鉴 |
| 第三节 国有商业银行国有股改革的目标设计与关键环节 |
| 4.3.1 国有商业银行国有股改革的功能定位与目标设计 |
| 4.3.2 关键环节之一--构建一个真正的、人格化的国家股产权持有主体 |
| 4.3.3 关键环节之二--确保国家绝对控股国有商业银行 |
| 第四节 本章小结 |
| 第五章 国有商业银行产权结构中的非国有股 |
| 第一节 国有商业银行产权结构中非国有股的形式、地位及存在的必要性 |
| 5.1.1 国有商业银行产权结构中非国有股的形式 |
| 5.1.2 国有商业银行产权结构中非国有股的地位 |
| 5.1.3 国有商业银行产权结构中非国有股存在的必要性 |
| 第二节 非国有资本入股国有商业银行的动机及效应分析 |
| 5.2.1 非国有资本入股国有商业银行的动机 |
| 5.2.2 非国有资本入股国有商业银行的效应 |
| 第三节 国有商业银行引进非国有股的案例分析及关键环节 |
| 5.3.1 中国银行引进战略投资者的案例分析及反思 |
| 5.3.2 国有商业银行引进非国有股的基本原则与目标设计 |
| 5.3.3 关键环节之一--选择合格的非国有股东 |
| 5.3.4 关键环节之二--完善引进非国有股的配套措施 |
| 第四节 本章小结 |
| 第六章 国有商业银行治理结构改革的目标设计及国际经验 |
| 第一节 国有商业银行治理结构改革的目标设计 |
| 6.1.1 国有商业银行内部治理结构改革的主要动因 |
| 6.1.2 国有商业银行内部治理结构改革的原则 |
| 6.1.3 国有商业银行内部治理结构改革的约束条件 |
| 6.1.4 国有商业银行治理结构改革的目标设计 |
| 第二节 国有商业银行治理结构改革的国际经验：德国与美国 |
| 6.2.1 银行主导型公司治理模式及其借鉴意义--以德国为例 |
| 6.2.2 市场主导型公司治理模式及其借鉴意义--以美国为例 |
| 第三节 本章小结 |
| 第七章 国有商业银行的内部治理结构 |
| 第一节 国有商业银行内部治理权利结构的重新界定 |
| 7.1.1 国有商业银行控制权的重新界定 |
| 7.1.2 国有商业银行决策权和经营权的重新界定 |
| 7.1.3 国有商业银行监督权的重新界定 |
| 第二节 以类别表决制与民主集中制相结合为主的国有商业银行决策机制 |
| 7.2.1 以累积投票制为主的国有商业银行决策主体产生机制 |
| 7.2.2 国有商业银行决策主体的权限范围 |
| 7.2.3 以类别表决制与民主集中制相结合为主的国有商业银行决策机制 |
| 第三节 以差异化薪酬为核心的国有商业银行高管薪酬激励机制 |
| 7.3.1 国有商业银行完善薪酬激励机制的必要性 |
| 7.3.2 国有商业银行高管薪酬激励机制的设计原则 |
| 7.3.3 国有商业银行高管人员类别及其激励标准 |
| 7.3.4 以差异化薪酬为核心的国有商业银行高管薪酬激励机制 |
| 7.3.5 国有商业银行高管人员薪酬信息披露机制 |
| 第四节 以监事会为核心的国有商业银行监控机制 |
| 7.4.1 国有商业银行监事会的现实窘境 |
| 7.4.2 国有商业银行监督机制以监事会为核心的必要性 |
| 7.4.3 以监事会为核心的国有商业银行监控机制 |
| 第五节 本章小结 |
| 第八章 国有商业银行产权与治理结构的综合绩效评估标准 |
| 第一节 国有商业银行产权与治理结构绩效评估标准的六大关键问题 |
| 8.1.1 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的重要性 |
| 8.1.2 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的设计原则 |
| 8.1.3 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的主体及目的 |
| 8.1.4 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的要素构成 |
| 8.1.5 国有商业银行产权与治理结构绩效评估分值的测算方法 |
| 8.1.6 国有商业银行产权与治理结构绩效评估标准的适用范围 |
| 第二节 国有商业银行产权与治理结构的综合绩效评估标准 |
| 8.2.1 国有商业银行产权与治理结构的宏观绩效评估定量指标体系 |
| 8.2.2 国有商业银行产权与治理结构的中观绩效评估定量指标体系 |
| 8.2.3 国有商业银行产权与治理结构的微观绩效评估定量指标体系 |
| 8.2.4 国有商业银行产权与治理结构的综合绩效评估标准 |
| 第三节 本章小结 |
| 结论 |
| 附录 A |
| 附录 B |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 |
（5）国有商业银行产权制度改革绩效研究 ——以建设银行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 引言 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 论文的研究思路 |
| 1.4 文献综述 |
| 1.4.1 国外相关研究综述 |
| 1.4.2 国内相关研究综述 |
| 1.5 力图实现的创新 |
| 1.6 本文的研究方法 |
| 1.7 结论与建议 |
| 第2章 国外商业银行产权改革及其经营绩效分析评价 |
| 2.1 国外商业银行的产权改革 |
| 2.1.1 西欧国家的银行产权制度改革 |
| 2.1.2 澳大利亚联邦银行的股份制改造 |
| 2.1.3 亚洲国家的银行产权制度改革 |
| 2.1.4 拉丁美洲国家的产权制度改革 |
| 2.1.5 俄罗斯的银行产权制度改革 |
| 2.1.6 中东欧国家的产权制度改革 |
| 2.2 国外商业银行产权改革绩效的分析及评价 |
| 2.2.1 西欧国家商业银行经营绩效情况 |
| 2.2.2 澳大利亚商业银行经营绩效情况 |
| 2.2.3 亚洲国家商业银行经营绩效情况 |
| 2.2.4 拉丁美洲国家商业银行经营绩效情况 |
| 2.2.5 俄罗斯商业银行经营绩效情况 |
| 2.2.6 中东欧商业银行经营绩效情况 |
| 2.3 国外商业银行产权制度改革的经验总结 |
| 2.3.1 西欧国家商业银行产权改革经验总结 |
| 2.3.2 亚洲国家商业银行产权改革经验总结 |
| 2.3.3 拉丁美洲、俄罗斯商业银行产权改革经验总结 |
| 2.3.4 中东欧国家商业银行产权改革经验总结 |
| 第3章 中国建设银行产权改革及其绩效评价 |
| 3.1 中国建设银行产权改革的历史梳理 |
| 3.1.1 1954—1985 年中国建设银行成立 |
| 3.1.2 1985—2004 年中国建设银行向商业银行转变 |
| 3.1.3 2004 年中国建设银行的股份制改革开始至今 |
| 3.2 中国建设银行产权改革的绩效及其评价 |
| 3.2.1 中国建设银行产权改革的背景 |
| 3.2.2 中国建设银行产权改革后治理机制的发展 |
| 3.2.3 中国建设银行产权改革的绩效 |
| 3.3 中国建设银行绩效影响因素实证分析 |
| 3.3.1 变量定义 |
| 3.3.2 建立模型 |
| 3.3.3 回归结果 |
| 3.3.4 回归结果分析 |
| 第4章 中国建设银行改革发展中面临的主要问题及成因 |
| 4.1 不良贷款问题仍然存在 |
| 4.2 资本市场的发展对银行传统业务的冲击 |
| 4.3 法人治理制度不规范 |
| 第5章 进一步提升中国建设银行经营绩效的政策建议 |
| 5.1 在宏观层面为银行经营绩效的提升提供要素保障 |
| 5.1.1 大力发展资本市场 |
| 5.1.2 规范和完善国有商业银行产权改革监管的法律法规 |
| 5.2 在微观层面通过深化改革提升银行经营绩效 |
| 5.2.1 积极化解不良贷款 |
| 5.2.2 完善公司治理结构 |
| 5.2.3 采取相对分散的股权多元化的产权结构 |
| 5.2.4 在保持国家控股地位的前提下积极引入境外战略投资者 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）国有控股商业银行产权制度改革研究综述（论文提纲范文）
| 一、引 言 |
| 二、国有控股商业银行产权制度改革模式 |
| 三、国有控股商业银行产权制度改革路径选择 |
| 四、国有控股商业银行产权结构改革 |
| 五、国有控股商业银行产权制度改革效果 |
| 六、总结性评述 |
| 1.关于产权制度改革模式。 |
| 2.关于产权制度改革路径。 |
| 3.关于产权结构的设计与安排。 |
| 4.关于产权制度的改革效果。 |
（7）国有商业银行产权制度改革效应评析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的背景及意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 主要内容及结构安排 |
| 1.4 研究方法与创新 |
| 1.4.1 论文的研究方法 |
| 1.4.2 论文可能实现的创新 |
| 1.5 存在的不足 |
| 1.6 相关概念的界定 |
| 1.6.1 国有商业银行 |
| 1.6.2 产权与金融产权 |
| 第2章 产权改革相关理论综述 |
| 2.1 西方产权理论 |
| 2.1.1 交易费用理论 |
| 2.1.2 产权制度的效率比较理论 |
| 2.1.3 产权制度的变迁理论 |
| 2.1.4 西方产权理论与国有商业银行改革 |
| 2.2 两权分离理论 |
| 2.2.1 贝利等人的两权分离理论 |
| 2.2.2 两权分离理论与国有商业银行改革 |
| 2.3 代理理论 |
| 2.3.1 代理成本理论 |
| 2.3.2 委托—代理理论 |
| 2.3.3 代理理论与国有商业银行改革 |
| 2.4 利益相关者理论 |
| 2.4.1 利益相关者理论的发展 |
| 2.4.2 利益相关者理论与国有商业银行改革 |
| 2.5 银行效率理论 |
| 2.5.2 商业银行效率及其影响因素 |
| 2.5.3 银行效率理论与国有商业银行 |
| 2.6 产业组织理论：结构—行为—绩效的分析框架 |
| 2.6.1 哈佛学派的SCP分析范式 |
| 2.6.2 SCP分析范式与国有商业银行改革 |
| 第3章 国有商业银行产权改革的制度演进及评析 |
| 3.1 国有商业银行产权制度的历史变迁 |
| 3.1.1 一元银行体系(1949—1978年) |
| 3.1.2 专业化银行的设立(1979—1993年) |
| 3.1.3 国有专业银行向国有独资商业银行转变(1994—2002年) |
| 3.1.4 国有独资商业银行向国家控股商业银行转变(2003年至今) |
| 3.2 国有商业银行产权制度改革演进的评析 |
| 3.2.1 我国国有银行产权制度变迁的路径评价 |
| 3.2.2 我国国有银行产权制度变迁的特征评析 |
| 第4章 国外银行业制度变迁的经验及启示 |
| 4.1 发达国家商业银行制度变迁分析 |
| 4.1.1 美国商业银行制度变迁分析 |
| 4.1.2 日本商业银行制度演进分析 |
| 4.1.3 德国商业银行制变迁分析 |
| 4.2 经济转轨国家国有商业银行产权制度改革分析 |
| 4.2.1 波兰国有商业银行产权制度改革分析 |
| 4.2.2 捷克国有商业银行产权制度改革分析 |
| 4.2.3 匈牙利国有商业银行产权制度改革分析 |
| 第5章 我国国有商业银行产权制度改革的效率分析 |
| 5.1 商业银行效率分析方法及选择 |
| 5.1.1 商业银行效率分析方法 |
| 5.1.2 商业银行效率分析方法的选择 |
| 5.2 基于财务指标分析法的我国国有商业银行产权改革评价 |
| 5.2.1 财务评价指标解释 |
| 5.2.2 我国国有商业银行产权改革评析 |
| 5.3 基于DEA方法的我国国有商业银行产权改革评价 |
| 5.3.1 我国国有商业银行效率的影响因素分析 |
| 5.3.2 模型与样本的选取 |
| 5.3.3 实证分析与结论 |
| 第6章 我国国有商业银行治理结构改革和经营绩效分析 |
| 6.1 公司治理结构对经营绩效的影响因素分析 |
| 6.1.1 股权结构——基于股权性质与股权流通性的分析 |
| 6.1.2 董事会治理——基于董事会规模与独立性的分析 |
| 6.1.3 激励机制——基于股权激励的分析 |
| 6.2 公司治理改革对国有商业银行绩效影响的实证分析 |
| 6.2.1 样本的选取 |
| 6.2.2 样本数据的描述性统计 |
| 6.2.3 回归结果与评述 |
| 第7章 改善国有商业银行绩效的产权解释与路径 |
| 7.1 国有商业银行产权改革存在问题的梳理 |
| 7.1.1 公司治理层面存在的问题 |
| 7.1.2 经营层面存在的问题 |
| 7.1.3 政府监管层面存在的问题 |
| 7.2 改善国有商业银行绩效的政策建议 |
| 7.2.1 完善公司治理,提升银行绩效 |
| 7.2.2 改善经营方式,提升银行绩效 |
| 7.2.3 转变政府职能,提升银行绩效 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间的主要科研成果 |
| 致谢 |
（8）产权、竞争与我国商业银行绩效研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及意义 |
| 第二节 本文研究方法与研究框架 |
| 第三节 本文研究创新点 |
| 第四节 文献综述 |
| 第二章 商业银行绩效研究的理论基础 |
| 第一节 商业银行绩效指标及影响因素 |
| 第二节 产业组织理论与商业银行绩效 |
| 第三节 商业银行产权制度理论分析框架 |
| 第三章 我国商业银行盈利能力分析 |
| 第一节 商业银行绩效的国际比较分析 |
| 第二节 我国商业银行经营的利润来源分析 |
| 第三节 我国商业银行盈利模式存在的问题 |
| 第四章 市场竞争与商业银行经营绩效研究 |
| 第一节 商业银行绩效一基于结构与绩效的视角 |
| 第二节 绩效与稳定的权衡一基于银行竞争模型的研究 |
| 第三节 单一银行制与分支行制的比较分析 |
| 第五章 产权结构与商业银行经营绩效研究 |
| 第一节 西方商业银行产权改革的理论及实践 |
| 第二节 国有商业银行委托—代理关系与绩效分析 |
| 第六章 我国商业银行经营绩效实证研究 |
| 第一节 我国商业银行经营绩效比较分析 |
| 第二节 我国商业银行市场结构与竞争性的实证分析 |
| 第三节 我国商业银行上市与经营绩效的实证分析 |
| 第四节 市场结构、产权结构与我国商业银行经营绩效的实证分析 |
| 第七章 研究结论 |
| 第一节 主要研究结论及对策建议 |
| 第二节 本文不足之处与进一步研究的方向 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 附录 |
（9）基于公司治理视角的国有商业银行产权制度改革研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 国内外研究文献综 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.2.3 总体评价 |
| 1.3 本文的主要内容 |
| 1.4 本文的研究方法及技术路线 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 技术路线 |
| 1.5 本文的创新点 |
| 第2章 公司治理与产权制度基础理论分析 |
| 2.1 公司治理理论与商业银行公司治理 |
| 2.1.1 公司治理问题的实质 |
| 2.1.2 公司治理机制研究 |
| 2.1.3 商业银行公司治理 |
| 2.2 产权、产权制度与商业银行产权制度 |
| 2.2.1 产权的本质与特征 |
| 2.2.2 产权制度及其功能 |
| 2.2.3 商业银行产权制度的特殊性——受限的集体产权 |
| 第3章 产权制度对公司治理影响的实证分析——以国有商业银行为例 |
| 3.1 产权制度对公司治理的影响分析 |
| 3.1.1 关于偏相关分析 |
| 3.1.2 相关指标的选取 |
| 3.1.3 指标数据的获得 |
| 3.1.4 偏相关分析的结果 |
| 3.2 产权制度对经营绩效的影响分析 |
| 3.2.1 国有商业银行效率的DEA 分析 |
| 3.2.2 国有商业银行产权结构变化对效率的影响 |
| 第4章 国有商业银行产权制度现状及改革模式选择 |
| 4.1 现行国有商业银行产权制度评析 |
| 4.1.1 国有商业银行产权制度现状 |
| 4.1.2 现行国有商业银行产权制度存在的主要问题 |
| 4.2 国有商业银行产权制度改革模式选择 |
| 4.2.1 国有绝对控股模式评析 |
| 4.2.2 国有相对控股模式评析 |
| 4.2.3 国家参股的多元化、民营化产权模式评析 |
| 第5章 公司治理视角下国有商业银行产权制度改革模式的实现路径 |
| 5.1 逐步建立并完善中国的金融控股集团公司 |
| 5.1.1 推动中国金融控股集团建设的策略措施 |
| 5.1.2 改制中央汇金公司成为中国的金融控股集团 |
| 5.2 逐步减持国家对国有商业银行的持股比例 |
| 5.3 积极引进境内外战略投资者，加大与战略投资者的合作力度 |
| 5.3.1 战略投资者并非必须是境外投资者 |
| 5.3.2 引进境外战略投资者的策略 |
| 5.4 探索引入“金股”机制 |
| 5.4.1 “金股”及其实践 |
| 5.4.2 国有商业银行产权制度中引入“金股”的方案设计 |
| 5.5 完善国有商业银行的法人治理结构 |
| 5.5.1 尽快建立并完善董事会治理结构 |
| 5.5.2 健全国有商业银行管理者的激励约束机制 |
| 5.6 积极营造良好的外部金融环境 |
| 5.6.1 完善金融法律法规体系 |
| 5.6.2 加强金融监管体系建设 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录A: 公司治理效率与产权结构偏相关分析的原始数据 |
| 附录B: 国有商业银行效率DEA 分析的原始数据 |
| 附录C: 产权结构变化对国有商业银行效率影响分析的原始数据 |
| 攻读硕士学位期间取得的学术成果 |
| 致谢 |
（10）中国国有商业银行产权制度改革研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 研究目标、内容和解决的关键问题 |
| 1.2.1 研究目标 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.2.3 解决的关键问题 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 本研究的特色与创新之处 |
| 1.5 理论文献综述 |
| 1.5.1 国外情况 |
| 1.5.1.1 产权说 |
| 1.5.1.2 非产权说 |
| 1.5.2 国内情况 |
| 1.5.2.1 产权说 |
| 1.5.2.2 非产权说 |
| 1.5.3 文献评述 |
| 2 中国国有商业银行的现状 |
| 2.1 功能定位不清 |
| 2.2 资产质量低下,不良贷款率高 |
| 2.3 组织机构臃肿,传导效率低 |
| 2.4 业务经营机制不健全,管理不到位,绩效考核不科学 |
| 2.5 人员素质较低,优秀人才流失严重 |
| 3 中国国有商业银行现存问题的原因及其改革依据 |
| 3.1 现存问题的根本原因 |
| 3.1.1 产权不清晰 |
| 3.1.2 权责利不明确 |
| 3.2 现存问题的直接原因 |
| 3.2.1 不确定性 |
| 3.2.2 激励和约束机制不健全 |
| 3.2.3 政企不分 |
| 3.2.4 资源配置效率低 |
| 3.3 改革依据 |
| 3.3.1 中国国有商业银行不是机关 |
| 3.3.2 中国国有商业银行是企业 |
| 3.3.3 中国国有商业银行是特殊的企业 |
| 4 国外国有商业银行产权制度改革的启示 |
| 4.1 转型国家国有商业银行产权制度改革情况 |
| 4.1.1 转型前的情况 |
| 4.1.2 转型后的情况 |
| 4.2 转型国家国有商业银行产权制度改革给我们的启示 |
| 4.2.1 改革不能改变国有商业银行的所有权性质 |
| 4.2.2 改革需要一系列相关改革配套措施的支持 |
| 4.2.3 放松管制是一个渐进的过程 |
| 4.2.4 引进战略投资者是改革的必然方向 |
| 5 中国国有商业银行产权制度改革的环境和条件 |
| 5.1 有利的环境和条件 |
| 5.1.1 社会主义市场经济体制初步建立 |
| 5.1.2 国有企业改革取得阶段性成果 |
| 5.1.3 完善的金融市场体系的基本形成 |
| 5.1.4 政府体制改革取得很大进展 |
| 5.1.5 社会保障体系基本确立 |
| 5.1.6 国内外国有商业银行产权制度改革的宝贵经验和教训 |
| 5.2 不利的环境和条件 |
| 5.2.1 银行制度变迁的路径依赖性强 |
| 5.2.2 相关改革配套措施的不健全与不完善 |
| 5.2.3 国有商业银行产权制度改革本身蕴含的风险巨大 |
| 6 对策建议和结论 |
| 6.1 对策建议 |
| 6.1.1 以马克思产权理论为指导,把握改革的大方向 |
| 6.1.2 清晰界定产权,明确各种权利主体的权利、义务、责任和利益 |
| 6.1.2.1 明确所有者权利、义务、责任和利益 |
| 6.1.2.2 明确经营者权利、义务、责任和利益 |
| 6.1.2.3 实行政企分开 |
| 6.1.3 进一步深化股份制改革 |
| 6.1.3.1 利用资本市场,逐步实现混业经营 |
| 6.1.3.2 积极实施股权激励机制,提高银行经营效益 |
| 6.1.3.3 采取多种措施加快中国农业银行上市的步伐 |
| 6.1.4 加强对战略投资者的监管,保证我国金融安全 |
| 6.2 结论 |
| 6.3 进一步的研究方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在学期间发表的学术论文及研究成果 |
| 详细摘要 |
四、析国有商业银行产权制度改革（论文参考文献）
- [1]农村金融机构产权研究[D]. 何松龄. 西南政法大学, 2020(07)
- [2]中俄国有企业改革的约束条件与政策选择比较研究 ——基于系统科学理论[D]. 王欣. 辽宁大学, 2020(01)
- [3]国有商业银行产权制度改革效应研究[D]. 刘冰. 辽宁大学, 2019(11)
- [4]国有商业银行产权与治理结构创新研究[D]. 邢华彬. 南开大学, 2014(08)
- [5]国有商业银行产权制度改革绩效研究 ——以建设银行为例[D]. 史佳音. 吉林大学, 2014(09)
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